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Indicateur synthetique de risque et de rendement. Echelle de 1 (risque faible) a 7 (risque eleve) permettant de comparer le niveau de risque des placements financiers.
Le SRRI (remplace depuis 2023 par le SRI - Summary Risk Indicator) est un indicateur standardise de 1 a 7 figurant sur le document d'information cle (DICI) de chaque fonds. Il est calcule a partir de la volatilite historique du fonds sur 5 ans. Un SRRI de 1 indique un risque tres faible (fonds monetaires), 4 un risque moyen (fonds diversifies) et 7 un risque tres eleve (actions emergentes, matieres premieres).
Cet indicateur est utile pour comparer rapidement le niveau de risque entre deux fonds. Cependant, il a des limites : il est base sur le passe et ne predic pas l'avenir, il ne prend pas en compte le risque de liquidite ou de credit, et un SRRI bas ne signifie pas zero risque.
Pour construire un portefeuille equilibre, mixez des fonds avec des SRRI differents. Un profil prudent visera un SRRI moyen de 2-3, un profil equilibre de 3-4, et un profil dynamique de 4-5.
Marie compare deux fonds pour son assurance vie : un fonds obligataire (SRRI 3) et un fonds actions internationales (SRRI 6). Pour son profil equilibre, elle opte pour 60% du fonds SRRI 3 et 40% du fonds SRRI 6, obtenant un SRRI moyen de 4,2.
Le SRRI de 1 a 7 figure sur le DICI de chaque fonds : consultez-le avant d'investir
Un SRRI eleve signifie des fluctuations plus importantes, pas forcement une perte certaine
Mixez des SRRI differents pour obtenir un portefeuille adapte a votre profil